Korzystanie z bazy danych BrokerCheck FINRA

BrokerCheck to usługa FINRA, która pozwala inwestorom sprawdzić pochodzenie brokerów (wiele, ale nie wszystkie, z których obecnie nazywane są doradcami finansowymi) i firm maklerskimi. Zawiera także informacje o wcześniej zarejestrowanych brokerach; Wiele z tych osób może nadal pracować na polach papierów wartościowych lub inwestycyjnych, a zatem informacje o nich mogą być wykorzystywane dla inwestorów. Usługa jest bezpłatna, a wyszukiwanie danych można przeprowadzić za pośrednictwem strony internetowej.

Raporty na temat brokerów

W przypadku brokerów, którzy zostali zarejestrowani w FINRA w ciągu ostatnich 10 lat, w tym brokerzy, którzy nie są obecnie aktywni, zawiera raport BrokerCheck:

• Dane podsumowujące dotyczące brokera i jego poświadczeń
• Lista jego bieżących rejestracji, licencji i egzaminów branżowych
• Historia rejestracji i zatrudnienia: wszystkie firmy papierów wartościowych zarejestrowane przez FINRA, w których kiedykolwiek został zarejestrowany, a także, przez ostatnie 10 lat, wszystkie inne prace (zarówno w branży papierów wartościowych, jak i poza nimi), służba wojskowa, bezrobocie i pełnoetat Edukacja
• Ujawnienia o sporach klientów, wydarzeniach dyscyplinarnych i sprawach finansowych w rejestrze brokera, niezależnie od tego, czy broker faktycznie okazał się winny
• Ostatnio przesłane komentarze brokera, jeśli takie istnieją

Należy pamiętać, że nie wszystkie działania i zarzuty dotyczące płyty brokera faktycznie wskazują na wykroczenia.

Jeśli broker przestał zarejestrować się w FINRA ponad 10 lat temu, jedyna różnica w typowym raporcie brokerCheck dotyczy sekcji dotyczącej ujawnień. Obejmuje pewne postępowanie przestępcze, regulacyjne, cywilne lub skargi dotyczące klientów przeciwko brokerze. Wydarzenia są zawarte w raporcie, jeśli broker był:

• Podlegał ostatecznemu działaniu regulacyjnym
• Skazany za (lub obciążył winy lub brak konkursu) niektórych przestępstw
• Nałożony pod nakazem cywilnym obejmującym działania związane z inwestycjami
• Uznany przez sąd cywilny za naruszenie przepisów lub przepisów związanych z inwestycjami
• Nazwany jako pozwany lub pozwany w akcji arbitrażowej lub pozwie cywilnej, twierdząc, że naruszył on praktyki sprzedaży, i który wydał orzeczenie lub wyrok cywilny przeciwko niemu

FINRA wymienia każde zdarzenie zgłoszone przez organy papierów wartościowych, indywidualny broker i wszelkie zaangażowane firmy.

Raporty na temat firm maklerskich

Typowy raport BrokerCheck na temat firmy maklerskiej składa się z:

• Przegląd firmy i jej tła
• Kiedy i gdzie firma została ustanowiona
• Ludzie i organizacje z kontrolą akcji lub wpływów na działalność firmy
• Historia fuzji, przejęć lub zmian nazwisk
• Aktywne licencje i rejestracje firmy, rodzaje prowadzonych przez niego firm oraz inne szczegóły dotyczące jej działalności
• Ujawnienia o jakichkolwiek nagrodach arbitrażowych, wydarzeniach dyscyplinarnych i sprawach finansowych w sprawie zapisu firmy

Zauważ, że można uwzględnić oczekujące lub nierozwiązane działania, a obecność takich działań niekoniecznie wskazuje na wykroczenia.

Źródła informacji

Informacje w brokerCheck pochodzą z centralnego depozytów rejestracyjnych (CRD), który kompiluje rejestrację i licencję złożoną przez firmy maklerskie i brokerów. Organy regulacyjne dostarczają również informacji o CRD na temat niektórych działań dyscyplinarnych z udziałem brokerów i firm maklerskich.

Waluta informacji

Zarejestrowani brokerzy i firmy maklerskie zwykle muszą przesyłać aktualizacje do CRD w ciągu 30 dni po tym, jak on/ona dowiaduje się o wydarzeniu. BrokerCheck natychmiast odzwierciedla nowe lub zmienione dane CRD. Informacje zwykle nie są aktualizowane dla firm, które nie są już zarejestrowane w FINRA lub dla brokerów, którzy nie są już zarejestrowani w FINRA.

Co brokerCheck nie uwzględnia

Przykłady to:

• Wyroki i zastawy pierwotnie zgłoszone jako w toku, które później były zadowolone
• Postępowanie upadłościowe złożone ponad 10 lat temu.
• Numery ubezpieczenia społecznego
• Informacje o historii mieszkaniowej
• Informacje o opisie fizycznym

Ogólnie rzecz biorąc, brokerCheck nie zawiera żadnych danych, które nigdy nie wpłynęły do ​​CRD, ani nie zawiera informacji, które kiedyś to zrobiły, ale już nie. FINRA stara się chronić poufne informacje o klientach, wykluczyć język obraźliwy lub zniesławiający i tłumią informacje, które podnoszą znaczące kradzież tożsamości lub obawy dotyczące prywatności.

Nowe propozycje ujawnienia

W 2012 r. FINRA rozważa zwiększone ujawnienia w brokerze, takie jak:

• Powody i komentarze związane z rozwiązaniem pomiaru brokera
• Pochodzenie edukacyjne
• Inne profesjonalne oznaczenia, takie jak CFA lub CFP
• Więcej szczegółów na temat skarg inwestorów przeciwko brokerom

Tymczasem połączenia od zwolenników inwestorów w celu uwzględnienia wyników uzyskanych na egzaminach takich jak seria 7 przeciwstawia się FINRA i są wysoce niepopularne wśród brokerów. Cytowani eksperci Dziennik Wall Street („Utrzymywanie wyniku: zwolennicy inwestorów Pchają o więcej ujawniania informacji o brokerach, w tym ocen na egzaminach”, 29 maja 2012 r.) Kwestionuj użyteczność wyników testów raportowania, ponieważ pokazują, że nie korelują z przyszłymi wynikami inwestycyjnymi lub jakością usług, głównymi czynnikami czynnikowymi z zadowolenie klienta.