Utwórz budżet gotówkowy, aby poprawić swój wynik finansowy

Nie ma nic ważniejszego dla Twojej firmy niż gotówka. Sposób, w jaki przenoszenie gotówki nazywa się „przepływem pieniężnym”, a przepływy pieniężne mogą być różnicą między pozostaniem w biznesie a rzucaniem ręcznikiem.

Budżet gotówkowy określa wzorce sposobu zbierania i płacenia w określonym czasie, takich jak miesiąc, kwartał lub rok. Twoim celem jest utrzymanie wystarczającej gotówki na działalność i zobowiązania bez pozostawiania zbyt dużej ilości gotówki bezczynności lub nieproduktywnego.

Chociaż nie możesz dokładnie przewidzieć, w jaki sposób Twoja gotówka będzie płynąć w dowolnym miesiącu, proces tworzenia budżetu na podstawie przepływów pieniężnych z poprzednich lat pomoże Ci zarządzać niedoborami i zaplanować odpowiednie wykorzystanie nadwyżki funduszy.

Krótkoterminowe planowanie finansowe

Budżet gotówkowy jest jednym z głównych narzędzi używanych w krótkoterminowym planowaniu finansowym przepływów pieniężnych. Jest często rozwijany miesiąc na miesiąc. Dobry budżet gotówkowy pozwala właścicielowi zobaczyć krótkoterminowe potrzeby finansowe i opracować możliwości dla firmy.

Na przykład jeden miesiąc firma może mieć dodatkową gotówkę i być w stanie zaoszczędzić trochę pieniędzy w funduszu rynku pieniężnego. Kolejny miesiąc firma może mieć niedobór i musi wypłacić trochę pieniędzy z oszczędności lub ubiegać się o krótkoterminową pożyczkę bankową na pokrycie potrzeb.

Wielu właścicieli podaje oczekiwane wpływy gotówki (przychody ze sprzedaży) i odpływy (wydatki) w zasadzie miesiąc na miesiąc, aby obliczyć nadwyżkę gotówki lub niedobór gotówki na koniec każdego miesiąca. Jest to pomocne narzędzie do planowania krótkoterminowego dla właściciela małej firmy.

Trzy główne elementy

Proces opracowania budżetu gotówkowego mają trzy elementy:

• Okres-czas, dla którego rozwijasz budżet
• Pożądana pozycja gotówkowa-kwota gotówki, którą chcesz trzymać w oparciu o charakter swojej działalności, przepływ należności i możliwości drastycznej zmiany, takich jak natychmiastowa możliwość lub nieprzewidziane wydatki
• Szacowana sprzedaż i wydatki, w których rozstrzyganie wybranego okresu

Ponieważ oszacowane są sprzedaż i wydatki, twój budżet gotówkowy nigdy nie będzie całkowicie dokładny, ale z czasem będziesz bardziej biegły przy prognozowaniu oczekiwanej sprzedaży i wydatków na daną porę roku.

Analiza

Po przygotowaniu budżetu gotówkowego porównasz go z rzeczywistym wynikiem swojej firmy. Porównanie budżetu z wynikami zapewni możliwe różnice w przewidywanych wynikach i rzeczywistych wynikach.

To porównanie dostarczy informacji potrzebnych do dostosowania budżetu gotówkowego na ten okres i udoskonalenie budżetowania na następny okres. Prawie na pewno będziesz musiał dostosować budżet, ponieważ zmiany występują w oparciu o nieoczekiwane wydatki.

Właściciele małych firm powinni zwrócić szczególną uwagę na swoją pozycję pieniężną, przepływy pieniężne i dokładność budżetu gotówkowego.

Bez tych narzędzi istnieje bardzo duża szansa, że ​​albo znajdziesz swoją organizację gotówkę lub skończy się gotówką, którą można zainwestować.