Pytania i porady dotyczące wywiadu doradcy finansowego

Kiedy ubiegasz się o stanowisko w firmie finansowej, potencjalny pracodawca musi upewnić się, że jesteś naprawdę gotowy na odpowiedzialność za radzenie sobie z pieniędzmi klientów. Wywiad na stanowisku doradcy finansowego będzie wymagający i będziesz musiał zaprezentować się w najlepszym wydaniu, udzielając jasnych i przemyślanych odpowiedzi.

Nie chodzi o to, że istnieją dobre i złe odpowiedzi-najlepsze odpowiedzi są zawsze uczciwymi, ale powinieneś poświęcić trochę czasu, aby zebrać swoje myśli i słowa przed rozmową. 

Pytania wywiadu doradcy finansowego

Pytania te obejmują połączenie pytań dotyczących rozmowy kwalifikacyjnej, pytań o twoją wiedzę na temat problemów regulacyjnych oraz pytania dotyczące pracy zaprojektowane w celu ustalenia twoich umiejętności, kwalifikacji, umiejętności i potencjału sukcesu.

Niektóre pytania mają na celu pojąć, jakim jesteś osobą, na przykład „Dlaczego chcesz być doradcą finansowym?”I„ czy jesteś związany ze społecznością?„Twój potencjalny pracodawca chce się upewnić, że dobrze się masz do kultury firmy.

Powiązana grupa pytań zajmie się twoją postacią i podejściem do kariery, na przykład „Opisz czas, w którym musiałeś pomóc komuś w podjęciu trudnej decyzji” i „Jakie są twoje cele zawodowe? Gdzie chcesz być za pięć lub 10 lat?"

Kariera

Niektóre pytania mogą się różnić w zależności od tego, gdzie jesteś w swojej karierze. Na przykład, jeśli brakuje Ci doświadczenia w finansach, Twój ankieter może zapytać o twoje doświadczenie w innych dziedzinach, które wymagają podobnego zestawu umiejętności, takich jak sprzedaż. Z drugiej strony, jeśli jesteś doświadczonym doradcą, ankieter zapyta o przeciętne portfolio twoich klientów, dostosowane strategie inwestycyjne, które zalecają różnym rodzajom klientów i podobne pytania.

W obu przypadkach powinieneś rozwinąć informacje podane w swoim CV, omawiając edukację i rozwój zawodowy, ponieważ odnoszą się one do stanowiska, na którym rozmawiasz.

Twój ankieter nie tylko będzie musiał wiedzieć, jakie masz teraz licencje i kwalifikacje, ale także, jakie plany musisz zdobyć dodatkowe licencje i certyfikaty.

Umiejętności miękkie/umiejętności interpersonalne

Grupa pytań rozwiązuje Twój profesjonalny styl i niektóre z twoich powiązanych umiejętności miękkich. Zwłaszcza jeśli jesteś na wczesnym etapie kariery, twój ankieter może zapytać: „Czy możesz osobiście spotkać się z klientami i rozmawiać z nimi przez telefon?”Lub ankieter może poprosić o to:„ Opowiedz mi o swojej zdolności do nawiązania relacji z potencjalnymi klientami."

Umiejętności doradzania bogactwu

Niektóre pytania będą bardziej specyficzne dla branży i praktyczne, takie jak: „Jakie są twoje preferowane strategie zarządzania majątkiem?”Lub„ Jak pozostać na bieżąco z przepisami i regulacjami podatkowymi i inwestycyjnymi?„W zależności od firmy, z którą rozmawiasz, możesz zostać zapytany o wszelkie obszary specjalizacji:„ Które konkretne grupy demograficzne kierujesz?”„ Czy specjalizujesz się w określonych opcjach na akcje?”„ Opowiedz nam o swoim doświadczeniu z planowaniem finansowym przed rozdzielczością."

Umiejętności/uczciwość komunikacji

Jak reagujesz na swojego ankietera (język ciała, ton głosu, opanowanie osobistego i profesjonalizm) jest tak samo ważne jak twoje odpowiedzi, ponieważ komitet ds. Rekrutacji oceni, jak dobrze możesz komunikować się osobiście z rzeczywistym klientem. Będą chcieli sprawdzić, czy możesz zachować spokój po wyzwaniu i czy masz uczciwość, aby zabezpieczyć informacje o kliencie prywatnym. W tych wierszach przygotuj się na trudne pytania, takie jak: „Gdybym był klientem, dlaczego miałbym z tobą pracować?”I„ bez uszczerbku dla poufności, opowiedz mi o swoim sukcesie w zarządzaniu majątkiem dla swoich klientów."

Pytania techniczne i „sztuczki”

Pytanie: „Jak osiągnąć swoje cele?”Może zabrzmieć jak ocena postaci, ale jest to pytanie techniczne. Nie każdy może wyznaczyć i osiągnąć cele, ale kompetentny doradca finansowy musi. Przygotuj się do opisania swojej metody zwięzłej i wyraźnie. Inna grupa ukrytych pytań technicznych obejmuje sposób budowania relacji z klientami o różnych poziomach doświadczenia. Przygotuj się na omówienie, w jaki sposób reagujesz na trudne sytuacje, w tym klientów konfrontacyjnych lub eskalowanych.

Osobiste mocne strony/aktywa

Pytanie takie jak „Jeśli cię zatrudnimy, co wnosisz do organizacji?„To Twoja okazja do dalszej rozmowy o swoich mocnych stronach pracownika. W zależności od stanowiska, o które się ubiegasz, może to być również Twoja okazja do rozmowy o twoich pomysłach dla firmy, jakie sugestie możesz zaoferować lub jakie zmiany możesz spróbować wdrożyć.

Odpowiedzi te powinny być wyrażone w konsultacyjnym, bez osądu, nie ryzyko, że krytykuje twojego potencjalnego pracodawcy.

Pytania z rozmowy z wywiadem behawioralnym

Ankieterzy zadaje pytania dotyczące wywiadu behawioralnego, aby dowiedzieć się, w jaki sposób radziłeś sobie z wspólnymi wyzwaniami związanymi z relacjami z pracy lub klientów. Założeniem jest to, że sposób, w jaki zareagowałeś w przeszłości, jest dobrym wskaźnikiem tego, jak zareagowałbyś, gdyby sytuacja nastąpi w przyszłości.

Najlepszym sposobem na udzielenie odpowiedzi na te pytania jest zastosowanie techniki odpowiedzi na wywiad w celu sformułowania anegdoty, aby podzielić się z ankieterem. Korzystając z tej techniki, zastanowiłbyś odpowiedni SITACJA, którą napotkałeś, Tzapytaj lub wyzwanie, a ACtion, który wziąłeś i RESULTS tego działania.

Powiedz na przykład, że twój ankieter pyta: „Opowiedz mi o czasach, kiedy musiałeś poradzić sobie z niezadowolonym klientem.„Dobra odpowiedź powinna dokładnie wykazać, w jaki sposób osiągnąłeś optymalny wynik. Oto przykładowa odpowiedź:

Przykładowa odpowiedź

Z mojego doświadczenia wynika, że ​​klienci są tak lojalni wobec swoich długoletnich doradców finansowych, jak wobec swoich lekarzy lub dentystów. Kilka lat temu, kiedy jeden z naszych starszych partnerów przeszedł na emeryturę, przypisałem jej listę klientów. Jeden z jej głównych klientów był przekonany, że nikt - zwłaszcza młody „Whippersnapper”, taki jak ja, nie może poradzić sobie z jego sprawami finansowymi, jak to zrobiła. Podczas naszego pierwszego spotkania zakwestionował każdą sugestię, którą złożyłem, grożąc wycofaniem jego firmy z naszej firmy, chyba że przypisano mu bardziej „starszego” doradcy.

Byłem jednak w stanie zdobyć jego zaufanie, wysyłając mu list z magazynem ślimakowym natychmiast po naszym pierwszym spotkaniu, na artykułach papierniczych. Wyjaśniłem, że chociaż chętnie połączyłem go z starszym doradcą, byłbym wdzięczny, gdyby przynajmniej najpierw uznałby moje poświadczenia za jego doradcę finansowego. Krótko przedstawiłem moją listę certyfikatów i kilka ostatnich sukcesów klientów, a także dołączam moje CV. Delikatnie zasugerowałem również, aby skontaktował się z poprzednim doradcą, aby zobaczyć, co poleci.

To musiało być przyzwoite „boisko sprzedaży”, ponieważ natychmiast zorganizował ze mną spotkanie i odtąd mamy świetne relacje. Naprawdę chciał po prostu poczuć się, jakby był słuchany i kontrolował ten proces.

Wskazówki dotyczące wywiadu

Podczas wywiadu bądź uczciwy i prosty, nie wyglądając na nadmierne pewność siebie lub w żaden sposób.

Z drugiej strony chcesz zaprezentować się w dobrym świetle. Jeśli twój ankieter poprosi cię o wyjaśnienie, dlaczego klient chciałby z tobą współpracować lub co możesz wnieść do organizacji, jeśli zostanie zatrudniony, przygotuj pozytywną i przekonującą odpowiedź.

Pamiętać: Jeśli zostaniesz zatrudniony, twój pracodawca zyska tyle samo dzięki swoim skojarzeniu z tobą, ile zysko z pracy.