Najlepsze miejsca dla doradców finansowych

Znana firma badawcza rynkowa J.D. Power and Associates (oddział McGraw-Hill) prowadzi coroczne badanie zadowolenia doradcy finansowego. Próbka badana pochodzi z bazy danych ponad 720 000 osób w U.S. którzy posiada licencje FINRA Series 6 lub Series 7. Ta baza danych jest prowadzona przez firmę o nazwie Kwalifikowane Media (QM).

Próbka ankiety doradców finansowych

Z bazy danych QM wyciągnięto losowy podzbiór osób, zgodnie z statystycznymi technikami próbkowania. Osoby te zostały zaproszone pocztą do wypełnienia ankiety online między 23 maja a 19 czerwca 2008 r. Ankiety z odpowiedziami na co najmniej 50% pytań zastosowanych w obliczaniu satysfakcji były traktowane jako ważne i zostały zebrane od 3124 doradców finansowych. J.D. Power opublikował swoje wyniki 30 września 2008. Respondenci zostali podzieleni na dwie kategorie:

• Pracownicy brokera
• Niezależni doradcy finansowi, którzy przetwarzają transakcje za pośrednictwem danego handlarza brokera

Motor of Financial Advisor satysfakcja

J.D. Power Survey wprowadza różne pytania na osiem kluczowych kategorii, które napędzają zadowolenie doradcy finansowego. Doradcy finansowi zostali poproszeni o przywiązanie procentowej wagi do każdej kategorii w celu odzwierciedlenia jej znaczenia, w sumie 100% we wszystkich kategoriach. Podobnie doradcy finansowi musieli również przywiązać wagę do znaczenia każdej indywidualnej kwestii objętych tymi ośmioma kategoriami.

Liczby w nawiasach poniżej odzwierciedlają procentowe wagi związane z danej kategorii odpowiednio przez doradców finansowych pracowników i niezależnych doradców finansowych:

• Wydajność firmy (24%, 11%)
• Rekompensata (16%, 12%)
• Wsparcie administracyjne i zgodności (14%, 18%)
• Wsparcie operacyjne wewnętrzne (12%, 22%)
• Obowiązki zawodowe (11%, 13%)
• Produkty i oferty (9%, 7%)
• Rozdzielczość problemu (7%, 17%)
• Środowisko pracy (6%, NA)

Wydajność firmy Obejmuje perspektywy finansowe, skuteczność przywództwa, konkurencyjność na rynku oraz praktyki zatrudniania i rekrutacji.

Odszkodowanie Obejmuje wypłatę, bezpieczeństwo pracy, świadczenia emerytalne i ubezpieczenie zdrowotne.

Wsparcie administracyjne i zgodności Obejmuje przydatność badań inwestycyjnych firmy, możliwości edukacyjne pracowników, jakość technologii informatycznych, reakcję personelu technologii informatycznych, odpowiedniość nadzoru zgodności i ilość dokumentów administracyjnych.

Wewnętrzne wsparcie operacyjne Obejmuje jakość, niezawodność i pomoc innych doradców finansowych, innych współpracowników, personelu wsparcia i przełożonych.

Obowiązki w pracy Uwzględnij ilość wyzwania zapewnionego przez pracę, wolność doradcy finansowego w celu zalecenia produktów i usług, które uznają za najbardziej odpowiednie, oraz obciążenie pracą.

Produkty i oferty Obejmuje ich różnorodność, jej konkurencyjność, racjonalność cen oraz dostępność materiałów edukacyjnych klientów.

Środowisko pracy Obejmuje warunki biurowe, ubiór i jakość obszarów przerwy.

Najlepsze firmy dla doradców finansowych: Firmy otrzymały wynik w skali 1000 punktów, w oparciu o odpowiedzi doradców finansowych na pytania ankietowe. Odpowiedzi zostały obciążone zgodnie z względnym znaczeniem, które respondenci przywiązali do różnych czynników, a także przez udziały w rynku firm. Oceniono tylko firmy z co najmniej 100 ważnymi ankietami.

Odpowiedzi niezależnych doradców finansowych nie były wystarczająco solidne, aby uszeregować firmy, biorąc pod uwagę J.D. Standardy władzy, z ich punktu widzenia. Doradcy finansowi pracownicy uszeregowali w ten sposób firmy:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Średnia branżowa = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power wydało indywidualne rankingi firm w siedmiu z ośmiu kategorii pomiarowych. Wykluczyli rozdzielczość problemu.

• Edward Jones, Raymond James i Merrill Lynch byli powyżej średniej branży we wszystkich siedmiu kategoriach.
• Merrill Lynch był trzeci w każdej kategorii.
• Edward Jones był pierwszy w trzech kategoriach: środowisko pracy, wewnętrzne wsparcie operacyjne oraz wsparcie administracyjne i zgodności. To było drugi w pozostałej części.
• Raymond James był pierwszy w czterech kategoriach: obowiązki zawodowe, produkty i oferty, rekompensata i wyniki firmy. To było drugi w pozostałej części.
• UBS i Wachovia były poniżej średniej we wszystkich kategoriach, z wyjątkiem środowiska pracy.
• UBS zakończył ostatnie w pięciu kategoriach.
• Citigroup była powyżej średniej tylko pod względem obowiązków zawodowych i odszkodowania.

Problematyczną cechą badania jest to, że jedna ważna firma zajmująca się papierami wartościowymi pełnometrażowymi, Morgan Stanley, nie wywołała wystarczającej liczby ważnych odpowiedzi, aby zostać uszeregowanym.