Co robi planista finansowy?

Planista finansowy doradza osobom w zarządzaniu swoimi finansami osobistymi. Wielu planistów pracuje niezależnie lub w małych firmach, chociaż większe firmy usługi finansowe albo dodają planistów finansowych do swoich pracowników, albo nalegają, aby ich doradcy finansowi lub konsultanci finansowi również uzyskali certyfikat planistów finansowych.

Planista finansowy zajmuje się sprawami takimi jak:

• Oszczędzanie na emeryturę
• Oszczędzanie na studia
• Oszczędzanie na zakup domu lub samochodu
• Asygnowanie
• Kontrola wydatków
• Pożyczanie
• Inwestowanie

Planista finansowy pomaga klientom tworzyć osobiste budżety, kontrolować wydatki, wyznaczać cele oszczędzania i wdrażać strategie gromadzenia bogactwa. Mogą mieć relacje robocze z doradcami finansowymi, menedżerami inwestycyjnymi lub firmami inwestycyjnymi, wykorzystując te specjalistów do faktycznej inwestycji funduszy swoich klientów.

Praca wymaga utrzymania prądu w zakresie rozwoju produktów finansowych, prawa podatkowego i strategii dotyczących osobistego zarządzania finansowego, szczególnie w zakresie planów emerytalnych i nieruchomości. Sukces wymaga również zdolności sprzedaży, zarówno w zakresie nabywania nowych klientów, jak i rozwoju nowych pomysłów w celu poprawy sytuacji finansowej istniejących klientów.

Obowiązki i obowiązki planowania finansowego

Regularne obowiązki planisty finansowego obejmują:

• Świadczenie planów finansowych, ubezpieczeń i inwestycji dla klientów
• Zapewnienie utrzymania i utrzymania rekordów klientów
• Kultywowanie i utrzymywanie ciągłych relacji z klientami poprzez śledzenie ich sukcesów i informowanie ich o wszelkich zmianach, które mogą wpłynąć na ich finanse
• Działając jako łącznik między klientem a innymi specjalistami finansowymi
• Kierowanie klientami poprzez osobistą analizę finansową, w tym ustalanie celów
• Pomaganie klientom w zarządzaniu nieruchomościami, deklaracji podatkowej, budżetach lub innych zadaniach finansowych

Wynagrodzenie planistów finansowych

Wynagrodzenia planistów finansowych różnią się w zależności od tego, czy pracujesz dla instytucji finansowej, czy jesteś w praktyce prywatnej. Inne czynniki decydujące obejmują obszary wiedzy specjalistycznej, certyfikaty i stopnie:

• Mediana rocznego wynagrodzenia: 62 USD.000 (22 USD.72/godzinę)
• Top 10% roczny wynagrodzenie: 112 000 USD (50 USD.00/godzina)
• Dolna 10% roczna pensja: 40 000 USD (13 USD.23/godzinę)

Wymagania i kwalifikacje edukacyjne

Aby zostać planistą finansowym, edukacja może odgrywać znaczącą rolę.

• A stopień licencjata jest minimalnym wymogiem edukacyjnym oczekiwanym od planisty finansowego.
• Zajęcia w finansach, rachunkowość lub ekonomia jest pomocna, ale nie wymagana.
• Master of Business Administration (MBA) stopień może uczynić cię szczególnie pożądanym kandydatem do pracy, w zależności od firmy.

Wymagania prawne dotyczące działalności jako planista finansowy różnią się w zależności od stanu. Jednak nawet w stanach, w których nie jest to obowiązkowe, zdanie egzaminu, aby zostać certyfikowanym planistą finansowym (CFP) jest wysoce wskazane. Oznaczenie CFP zwiększa twoją wiarygodność i zbywalność dla potencjalnych pracodawców i klientów.

Według Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (Rada CFP), aby uzyskać certyfikat, musisz spełnić następujące wymagania:

• Edukacja: Ukończenie stopnia na poziomie college'u w zakresie osobistego planowania finansowego lub odpowiednika zarządu CFP, w tym ukończenia kursu rozwoju planu finansowego (Capstone) zarejestrowanego w zarządu CFP.
• Badanie: Stopień licencjacki jest warunkiem początkowej certyfikacji, jednak nie trzeba go spełnić przed zarejestrowaniem się na egzamin.
• Doświadczenie: Ponieważ certyfikat CFP wskazuje klientom możliwość zapewnienia planowania finansowego bez nadzoru, Rada CFP wymaga 6000 godzin doświadczenia w standardowym ścieżce lub 4000 godzin doświadczenia za pomocą ścieżki zawodowej, która spełnia dodatkowe wymagania.
• Etyka: Jako certyfikowany planista finansowy, musisz zgodzić się na przestrzeganie wysokich standardów etyki i praktyki określonych w standardach Rady Profesjonalnej Rady CFP. Oprócz przechodzenia kontroli przeszłości, musisz wypełnić wniosek o certyfikację CFP, na której będziesz musiał ujawnić informacje o swoim tle.

Umiejętności i kompetencje planowania finansowego

Planiści finansowi potrzebują asortymentu cech, aby optymalnie wykonać swoją pracę:

• Umiejętności analityczne i rozwiązywania problemów: Możliwość analizy danych finansowych na rynku i udzielania odpowiednim poradom finansowym klientom
• Wyjątkowa komunikacja, prezentacja i umiejętności negocjacyjne
• Komunikacja i umiejętności interpersonalne: Możliwość pozyskiwania nowego biznesu, sieci z współpracownikami i zarządzania relacjami z klientami
• Zorganizowane i zorientowane na szczegóły: Prawidłowe przeznaczenie czasu niezbędnego do zarządzania finansami i ryzykiem każdego klienta oraz sprawdzanie szczegółów w celu zminimalizowania prawdopodobieństwa błędu

Perspektywy pracy

Według Biura Statystyki Pracy Oczekuje się, że oferty pracy finansowej, w ramach których planowanie finansowe jest stale rosnące o 15% do 2026 r. Podkategoria planowania finansowego ma tendencję do ścisłej śledzenia z trendem doradztwa finansowego jako całości.

Środowisko pracy

Planiści finansowi często pracują w firmach inwestycyjnych lub bankach. Inne są samozatrudnione lub zatrudnione w małych, niezależnych grupach treningowych. Ich praca może wymagać od nich podróży, takich jak uczestnictwo w konferencjach, nauczanie kursów finansowych, odwiedzanie klientów i uczestnictwo w wydarzeniach sieciowych w celu przyciągnięcia nowych klientów.

Plan pracy

Zobowiązanie czasowe jest bardzo zmienne i zależne od rodzaju praktyki, obciążenia klientami oraz czasu i wysiłku wymaganym do zdobycia nowych klientów. Zatem może wahać się od wysiłku w niepełnym wymiarze godzin poniżej 40 godzin tygodniowo do takiego, który znacznie przekracza 40 godzin.

Aby uwzględnić harmonogramy swoich klientów, planiści finansowi muszą być dostępni na spotkania i konsultacje telefoniczne wieczorem i w weekendy. Ponadto mogą być wymagane dłuższe godziny do przeprowadzenia analizy, badań i ustawicznego edukacji.

Porównanie podobnych miejsc pracy

Osoby zainteresowane karierą planowania finansowego mogą również wziąć pod uwagę te podobne stanowiska wraz z medianą pensji:

• Certyfikowany planista finansowy: 66 499 USD
• Dyrektor finansowy: 130 181 USD
• Doradca finansowy: 58 660 USD
• Asystent doradcy finansowego: 41 874 USD
• Analityk finansowy: 59 422 USD
• Doradca finansowy: 66 314 USD
• Konsultant inwestycyjny: 67 492 USD
• Menedżer portfela: 84 635 USD
• Prywatny bankier: 69 721 USD
• Oficer zaufania: 66 090 USD

Źródło: Payscale, marzec 2019

Jak znaleźć pracę

STOSOWAĆ

Wiele witryn zawodowych zawiera oferty pracy dla planistów finansowych, ihirefinance zawiera stanowiska planistów finansowych. Inne miejsca pracy obejmują rzeczywiście LinkedIn i Builder Career Builder. Witryny te zawierają również wskazówki dotyczące pisania CV i listów motywacyjnych, a także otrzymania i opanowania wywiadu.

Staże

Poszukaj staży różnych firm planowania finansowego w Twojej okolicy i współpracuj z różnymi firmami w celu ustalenia rodzaju firmy i biznesu, które pasują do twoich celów zawodowych.

Networking

Członkostwo dla kluczowych organizacji zapewniają możliwości tworzenia sieci, które mogą prowadzić do pracy. Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA) i Krajowe Stowarzyszenie Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA) Genesis zapewniają takie możliwości.