Rola FINRA, aby zostać doradcą finansowym

Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) został utworzony w lipcu 2007 r., Kiedy National Association of Securities Dealers (NASD) połączyło się z funkcjami samoregulacyjnymi nowojorskiej giełdy papierów wartościowych (NYSE).

Egzaminy FINRA

FINRA zarządza długą listą egzaminów, które należą do najważniejszych poświadczeń dla osób zajmujących kluczowe stanowiska w firmach członkowskich. W przypadku niektórych miejsc pracy może być konieczne przechowywanie wielu certyfikatów poprzez zdanie wielu egzaminów. W przypadku większości certyfikatów FINRA konieczne jest ponowne testowanie co kilka lat, aby wykazać, że nadążałeś za rozwojem w branży.

Wykonanie testów FINRA

Nie możesz wziąć testów FINRA jako jednostka. Zamiast tego musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA. W ten sposób pracodawca określi, jakie testy musisz przejść w zależności od pracy. Szkolenie testów FINRA zwykle odbywa się poprzez samokształcenie, chociaż niektórzy pracodawcy mogą oferować wewnętrzne zajęcia przygotowawcze.

Zgodnie z powyższym próba zmiany pracodawców i przejścia do nowej pracy, dla której nie masz jeszcze niezbędnego certyfikatu FINRA, może być problematyczne. Twoja nowa firma w efekcie zatrudniałaby cię na podstawie warunków warunkowych. Tymczasem będziesz w potencjalnie trudnym miejscu, jeśli nie zdasz testu.

Seria 7: Reprezentatywne kwalifikacje ogólne serii 7 jest być może najbardziej znane, obowiązkowe dla doradców finansowych i niektórych innych stanowisk sprzedaży.

Seria 6: Kwalifikacje serii 6 pozwala posiadaczowi transakcji w biznesie w znacznie bardziej ograniczonym zestawie produktów inwestycyjnych niż seria 7. Są one zasadniczo ograniczone do pakowanych produktów inwestycyjnych, takich jak fundusze wspólnego inwestowania i zmienne renty.

Seria 63 i 66: Egzaminy z serii 63 i serii 66 obejmują stanowe przepisy dotyczące papierów wartościowych, a także mogą być konieczne dla większości stanowisk doradców finansowych.

Seria 65: Seria 65 to egzamin z prawa doradcy inwestycyjnego, który kwalifikuje posiadacz jako przedstawiciel doradcy inwestycyjnego.

NASAA

Należy zauważyć, że chociaż egzaminy serii 63, 65 i 66 są administrowane przez FINRA, są one przygotowywane przez osobną organizację, North American Securities Administrators Association (NASAA). Ponadto, w przeciwieństwie do większości testów FINRA, nie musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA, aby wziąć serię 63, 65 lub 66. Wiele stanów przyjmuje różne inne kwalifikacje, w szczególności CFP lub CFA, zamiast zdania egzaminów serii 65 lub 66.