Spot vs. Forward Handel giełdą walutową

Zmniejszenie ryzyka walutowego staje się coraz bardziej powszechne, ponieważ właściciele małych firm mogą obsadzić szerszą sieć transakcji na arenie międzynarodowej dzięki Internecie. Ale aby chronić swoją działalność (i zyski), należy nauczyć się tajników wymiany walutowej. W tym artykule podkreślamy kluczowe różnice między miejscem w porównaniu do przedniej wymiany walutowej a tym, jak zabezpieczyć się przed wahaniami walutowymi.

Wymiana walutowa

Kursy walutowe to kurs walutowy to kurs umowy walutowej na natychmiastową dostawę (zwykle w ciągu dwóch dni). Stawka spot reprezentuje cenę, którą kupujący oczekuje zapłacenia za walutę obcą w innej walucie. Umowy te są zwykle używane do natychmiastowych wymagań, takich jak zakupy nieruchomości i depozyty, depozyty na karty itp. Możesz kupić kontrakt na miejsce, aby zablokować kurs wymiany w określonej daty przyszłej. Lub, za niewielką opłatą, możesz kupić umowę przedniej, aby zablokować w przyszłości.

Wymiana walutowa

Forward Exchange jest umowa na zakup lub sprzedaż ustalonej kwoty waluty obcej po określonej cenie za rozliczenie w z góry określonej daty przyszłej (zamkniętej do przodu) lub w zakresie dat w przyszłości (otwarty do przodu). Umowy można wykorzystać do blokowania stawki walutowej w oczekiwaniu na jego wzrost w pewnym momencie w przyszłości. Umowa jest wiążąca dla obu stron.

Jak to działa

Jeśli płatność za transakcję ma zostać dokonana natychmiast, nabywca nie ma innego wyboru niż zakup walut walutowych na miejscu lub bieżącym rynku, aby uzyskać natychmiastową dostawę. Jeśli jednak płatność ma być dokonana w przyszłym terminie, nabywca ma możliwość zakupu giełdy walutowej na rynku spot lub na rynku przednim, w celu dostawy w przyszłym terminie.

Na przykład chcesz kupić kawałek nieruchomości w Japonii w ciągu trzech miesięcy w Yen. Finansujesz zakup ze sprzedaży nieruchomości w Stanach Zjednoczonych w U.S. dolary i chcesz skorzystać z bieżącego kursu walutowego z jena na u.S. dolar. Tutaj możesz użyć napastnika.

Niezależnie od tego, co dzieje się w ciągu najbliższych trzech miesięcy kursu walutowego, zapłacisz ustaloną stopę, na którą zgodziłeś się, a nie cena rynkowa w tym czasie. Ten sam scenariusz dotyczy importowania i eksportu pod względem kupowania produktów w jednej walucie (e.G., Jen) oraz importowanie i płacenie za nie w innej walucie (e.G., U.S. dolar).

Gdzie to się dzieje

Spot i terminowe umowy i umowy walutowe mogą być ustanowione za pośrednictwem każdego wyrafinowanego międzynarodowego zakładu bankowego-po prostu zapytanie. Ale musisz najpierw zostać klientem bankowym, wypełnić odpowiednie dokumenty i, bardziej niż prawdopodobne, będzie musiał dokonać depozytu, aby służyć jako zabezpieczenie gotówkowe.

Zaletą przekazania handlu walutami

Główną zaletą wykrywania i przekazania wymiany walut jest to, że pomaga zarządzać ryzykiem: umożliwianie ochrony kosztów produktów i usług kupowanych za granicą; chronić marginesy zysku na produktach i usług sprzedawanych za granicą; a w przypadku przedniej wymiany walut blokuje kursy walutowe tak długo, jak rok wcześniej. Umożliwia unikanie ryzyka wahań walutowych. Nazywa się to zabezpieczaniem walutowym.

Śmiec nie powinien prowadzić zarządzania wymianami walutowymi. Powinien być prowadzony przez kompetentną osobę finansową, najlepiej wewnętrzną skarbnikiem, dyrektorem finansowym lub specjalistą ds. Finansów, który koordynuje wysiłki z zakupami, operacjami (produkcją) i działami marketingowymi firmy.

Na przykład, jeśli specjalista ds. Finansów widzi lub przewiduje, że jego lokalna waluta malejąca lub jego dostawcy lub baza zależna, może kupić silniejszą walutę obcą jako rezerwę do przyszłego użytku. Jeśli specjalista jest na szczycie swojej gry finansowej, znaczne dochody mogą być generowane poprzez transakcje walutowe poza dochodami normalnej firmy.