Seria 66, jednolite połączone egzamin państwowy

Zanim zaczniesz pracować jako przedstawiciel doradcy inwestycyjnej (IAR) w większości U.S. Stany, musisz zdać zarówno serię 66, jednolity połączony egzamin prawa stanowego, jak i serię 7, ogólne egzamin kwalifikacyjny reprezentatywnych papierów wartościowych.

Seria 66 jest opracowywana przez North American Securities Administrators Association (NASAA) i zarządzana przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). (Seria 7 jest opracowywana i zarządzana przez FINRA.) Zdanie egzaminu serii 66 jest odpowiednikiem zdania zarówno serii 65, egzaminu prawnego w zakresie doradcy inwestycyjnego, jak i serii 63, egzaminu prawa stanowego agenta papierów wartościowych, więc po zdaniu nie ma potrzeby zdawania tych dwóch egzaminów NASAA Seria 66. Seria 65 to test prawa stanowego dla przedstawicieli doradców inwestycyjnych; Seria 63 jest przeznaczona dla przedstawicieli brokera-dealera.

Zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA) odnosi się do firmy, nigdy do osoby. IAR pracuje w RIA.

Definicja IAR

Zgodnie z ustawą o jednolitych papierach wartościowych z 1956 r. IAR to ktoś zatrudniony przez RIA lub związany z RIA, który wykonuje którekolwiek z poniższych:

• Dokonuje zaleceń inwestycyjnych lub w inny sposób udziela porad inwestycyjnych
• Zarządza kontami klientów lub portfeli
• Określa, które zalecenia lub porady dotyczące papierów wartościowych należy udzielić
• Proszenie, oferty lub negocjacje w sprawie sprzedaży lub sprzedaży porad inwestycyjnych
• Nadzoruje pracowników, którzy wykonują którekolwiek z powyższych zadań

Ustawa o jednolitej papierach wartościowych z 1956 r. Była ustawą federalną mającą na celu działanie jako wzór stanów w celu stworzenia własnych przepisów dotyczących regulacji papierów wartościowych. Od tego czasu został zmieniony i zmieniony.

Podstawy egzaminów

Seria 66 składa się ze 100 pytań wielokrotnego wyboru i obejmuje cztery szerokie tematy:

1. Czynniki ekonomiczne i informacje biznesowe
2. Charakterystyka pojazdu inwestycyjnego
3. Zalecenia i strategie inwestycyjne klienta
4. Przepisy, przepisy i wytyczne, w tym zakaz nieetycznych praktyk biznesowych

Testy mają 150 minut, aby to ukończyć. Wynik o 73 na 100. Kandydat, który nie zda egzaminu, musi poczekać co najmniej 30 dni przed ponownym zabraniem. Ta sama zasada dotyczy kogoś, kto nie udało się po raz drugi i chce wziąć to po raz trzeci. Po trzeciej porażce kandydat musi poczekać co najmniej 180 dni przed ponownym przystąpieniem do egzaminu. Ta sama zasada dotyczy wszystkich kolejnych nieudanych prób.

Seria 66 można zabrać przed lub po serii 7. Seria 66 pomija pytania związane z produktami papierów wartościowych, analizy papierów wartościowych i strategią inwestycyjną, które są znaczącą częścią serii 65 i są również objęte długością i szczegółowo w serii 7.

Zapisanie się na egzamin

Możesz wziąć serię 66, nawet jeśli obecnie nie pracujesz w firmie członkowskiej FINRA. Powinieneś zapisać się na stronie internetowej FINRA. Koszt wynosi 165 USD.

Jeśli pracujesz w firmie FINRA, Twoja firma zwykle składa wniosek o formularz U4 za pośrednictwem centralnego depozytów rejestracyjnych FINRA, który jest również znany jako Web CRD.

Po powiadomieniu, że zapisa się została zakończona, będziesz miał 120 dni na egzamin w centrum testowym Prometrycznym lub Pearsonvue.

Przygotowanie testu

Stawka przepustki egzaminu nie jest publicznie dostępna, ale seria 66 jest ogólnie uważana za trudną. Wiele osób, które planują przystąpić do egzaminu najpierw, ukończy kurs przygotowania testu i/lub skorzystać z przewodnika na studiach z pytaniami ćwiczeniowymi.

Uzyskanie licencji

Po przejściu serii 66 i serii 7 zwykle istnieje kilka innych wymagań, zanim państwo da ci licencję na pracę jako IAR. Zasadniczo jesteś zobowiązany do wypełnienia wniosku (zwykle wykonywanego przez firmę korzystającą z formularza U4) i kontroli przeszłości, zobowiązania (oferuj ochronę finansową przed stratami dla klientów) i zapłacić opłatę.

Witryna NASAA zawiera linki do stron internetowych regulatorów papierów wartościowych we wszystkich 50 stanach.