Specjaliści od usług finansowych

Pomaganie ludziom w zarządzaniu i inwestowaniem pieniędzy jest zadaniem doradców finansowych. Podczas gdy osoby z branży usług finansowych mogą mieć stopnie naukowe i certyfikaty na wysokim poziomie, bez umiejętności sprzedaży, cała edukacja i szkolenie to nic więcej niż dekoracje ścienne.

Kariera sprzedażowa w zakresie usług finansowych

Jeśli chodzi o inwestycje, emerytury i edukację dzieci, ludzie chcą współpracować z profesjonalnym doradcą, a nie sprzedawcą, który może otrzymywać rekompensatę za sprzedaż określonych inwestycji, funduszy inwestycyjnych lub akcji. Kiedy inwestycja idzie na południe, doradcy o wiele łatwiej jest uspokoić nerwy inwestora niż dla specjalisty sprzedażowego, aby wykonać to samo zadanie.

Niezależnie od tytułów, każdy odnoszący sukcesy doradca finansowy rozumie, że zarówno odpowiedzialny za zrozumienie trendów rynkowych, jak i sposobu skutecznego „sprzedaży” usług i pojazdów inwestycyjnych klientom. Osoby z branży finansowej, którzy nie akceptują tego, że są specjalistami ds. Sprzedaży, zwykle kończą się na rolach analityków lub w innej dziedzinie kariery.

Certyfikaty

Aby sprzedać papiery wartościowe finansowe, doradcy finansowi muszą uzyskać licencję. Najczęściej przechowywane certyfikaty to seria 6,7 ​​i 63. Te certyfikaty pozwalają doradcy sprzedawać fundusze inwestycyjne, renty, obligacje, pojazdy emerytalne i indywidualne akcje. Wielu doradców posiada również certyfikaty ubezpieczeniowe, takie jak życie, wypadek i zdrowie.

Zaawansowane certyfikaty

Tak trudne, jak może być egzaminy z serii 6,7 i 63, są one zwykle uważane za certyfikaty na poziomie podstawowym w branży usług finansowych. Dla osób zaangażowanych w długoterminowy sukces jako planista finansowy lub doradca, dalsze uczenie się i certyfikaty są praktycznie obowiązkowe.

Wielu doradców finansowych zdobywa certyfikaty CFA i THECFP. CFA oznacza certyfikowany analityk finansowy, a CFP oznacza certyfikowany planista finansowy. Oba są certyfikatami wysoko cenionymi i zwykle nie są zarabiane aż do kilku lat kariery usług finansowych.

Oprócz tych certyfikatów, niektóre w badaniu branżowym i zarabiają CHFC lub Chartered Financial Consultant. Według eksperta ds. Usług finansowych Donna Rodgers:

Konsultant finansowy musi mieć co najmniej 3 -letnie doświadczenie zawodowe w branży usług finansowych. CHFC® przygotowuje profesjonalistów do zarządzania potrzebami osób, rodzin i małych firm. Według American College, CHFC zarabiają 51 procent więcej niż ich rówieśnicy.

Sam dupek dochodu może zainspirować wielu do uzyskania tego certyfikacji i dodatkowej korzyści ze zwiększonego szacunku ze strony rówieśników i klientów.

Wyzwania i nagrody

Praktycznie każda główna ulica w Ameryce ma co najmniej 1 biuro usług finansowych, wypełniony jednym doradcą lub zespołem doradców, aktywnie poszukując nowych klientów i zatrzymywanie istniejących klientów. Większość każdego banku oferuje usługi finansowe, podobnie jak większość agencji ubezpieczeniowych. Dodaj do tej listy dostępność usług finansowych oferowanych przez firmy internetowe, a wkrótce zrozumiesz, że branża usług finansowych jest bardzo konkurencyjna.

Innym głównym wyzwaniem są mandaty i przepisy dotyczące zgodności rządowych, które każdy planista finansowy musi przestrzegać. Naruszyć prawo, a twoje licencje są zawieszone lub cofnięte.

Dla tych, którzy mogą przezwyciężyć konkurencję, są poświęcone zarabianiu wymaganych i opcjonalnych certyfikatów, a którzy prowadzą całą swoją działalność z uczciwością, nagrody są niesamowite. Najlepsi planiści finansowi mogą zarobić kilkaset tysięcy dolarów rocznie, a także zachęty, wakacje i mnóstwo nagród.

Kariera jest z pewnością jedną z najtrudniejszych do odniesienia sukcesu, co jest powodem, dla którego najczęściej rezygnuje po kilku latach. Prawdziwe nagrody są przekazywane tym, którzy pozostają w karierze przez 2 lub więcej lat i są gotowi pracować długie godziny i stawić czoła szczupłym miesiącu, dopóki nie zaczną czerpać korzyści.