Rodzaje ubezpieczeń dla właścicieli i inwestorów nieruchomości

Ubezpieczenie to temat, który często pomija inwestorzy i właściciele nieruchomości, mimo że jest to istotna część każdej udanej kariery inwestycyjnej inwestycyjnej. W przypadku częściowej utraty nieruchomości, całkowitej utraty nieruchomości, a nawet pozwu z odpowiedzialności, jeśli nie jesteś odpowiednio ubezpieczony, możesz uznać się za zdewastowany finansowo, karierę inwestowania w nieruchomości w zagrożenie lub, co gorsza, twoje oszczędności życia zostały usunięte i duży osąd przeciwko tobie.

Przy odpowiednim ubezpieczeniu możesz zabezpieczyć się przed dużymi stratami, które mogłyby napić się spustoszenia finansowego. Ważne jest jednak, aby zdać sobie sprawę, że musisz znaleźć odpowiedni saldo między byciem bogatym w ubezpieczenie a biedną gotówką. Chcesz upewnić się, że kwota, którą płacisz w samych składkach ubezpieczeniowych, nie nakłada trudności finansowych dla Ciebie i Twojej firmy. Jeśli znajdziesz się w trudnościach finansowych z powodu kosztów ubezpieczenia, może być czas na przemyślenie Twojej inwestycji.

Należy również zauważyć, że zawsze powinieneś porozmawiać z profesjonalnym agentem ubezpieczeniowym, aby omówić swoją konkretną sytuację i potrzeby. Każda nieruchomość jest inna. Nieruchomość na przybrzeżnym obszarze ma różne wymagania ubezpieczeniowe niż terenu uprawne. Niedostateczne ubezpieczenie, nieruchomość inwestycyjna, nadmierne ubezpieczenie nieruchomości inwestycyjnej lub posiadanie niewłaściwych rodzajów ubezpieczenia na nieruchomości inwestycyjnej mogą przynieść katastrofalne wyniki.

Rodzaje ubezpieczeń dla inwestorów i właścicieli nieruchomości:

• Ubezpieczenie zagrożenia i pożaru dla własności fizycznej: ZAGRODZENIE I UBEZPIECZENIE OGODNIKA jest zawsze potrzebne.
• Ubezpieczenie od odpowiedzialności: Ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej jest zawsze potrzebne. Możesz kupić ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej dla nieruchomości fizycznej, a także dla rzeczywistej firmy.
• Ubezpieczenie tworzenia kopii zapasowych kanalizacji: Ubezpieczenie tworzenia kopii zapasowych kanalizacji jest zawsze potrzebne i można je dodać do polisy ubezpieczeniowej i ubezpieczenia pożarowego przy minimalnych kosztach.
• Ubezpieczenie powodziowe dla własności fizycznej: Ubezpieczenie powodziowe jest potrzebne tylko wtedy, gdy jesteś w wyznaczonej strefie powodziowej, jeśli Twoja nieruchomość znajduje się w obszarze, który nie jest wyznaczony jako oficjalna strefa powodziowa, ale może nadal mieć skłonność do powodzi, lub jeśli martwisz się, że katastrofalna powódź może zniszczyć twoją własność. Jeśli twój obszar będzie trwał burzę, taką jak huragan i doświadczenia powodziowe, twoje regularne zagrożenie i polisa ubezpieczenia przeciwpożarowego nie pokryje twojej straty. Wielu właścicieli domów i inwestorów nieruchomości niestety nauczyło się tego w trudnej sytuacji, gdy czynniki zewnętrzne, takie jak huragany, spowodowały powódź w ich posiadłości. Powodzie spowodowane przez wodę zewnętrzną, ja.mi., Nie z pęknięcia lub wycieku w domu, zwykle nie jest objęta polisą ubezpieczeniową właścicieli domów. Bez konkretnego ubezpieczenia powodziowego możesz mieć szczęście, otrzymując pieniądze ubezpieczeniowe, aby pomóc w pokryciu straty.
• Ubezpieczenie terroryzmu: Ubezpieczenie terroryzmu jest potrzebne tylko wtedy, gdy martwisz się, że akt terroru może spowodować uszkodzenie Twojej nieruchomości.
• Ubezpieczenie ryzyka konstruktora: Ubezpieczenie ryzyka konstruktora jest potrzebne tylko wtedy, gdy kupisz wolną lub głównie wolną nieruchomość i remontuje nieruchomość. Ze względu na zwiększone ryzyko wandalizmu, szkód mienia i obrażeń wykonawców nieruchomości, które należą do tej kategorii. Twój agent ubezpieczeniowy będzie musiał zapewnić ubezpieczenie za pośrednictwem rynków drugorzędnych. Lloyds of London jest jednym z największych wtórnych dostawców ubezpieczeń. Ten rodzaj ubezpieczenia jest zazwyczaj dwa do czterech razy bardziej kosztowne niż normalne ubezpieczenie na temat zagrożeń i pożarów lub odpowiedzialności.
• Utrata ubezpieczenia dochodu: Utrata ubezpieczenia dochodu jest potrzebna tylko wtedy, gdy jesteś właścicielem, który jest właścicielem nieruchomości inwestycyjnej, którą wynajmujesz najemcom. Inwestorzy, którzy przewracają nieruchomość z zamiarem sprzedaży jej nowemu właścicielowi domu, zwykle nie potrzebują tego rodzaju ubezpieczenia. Utrata ubezpieczenia dochodowego jest zwykle dodawana do polisy ubezpieczenia zagrożenia i pożaru po dodatkowych kosztach.
• Ogólne ubezpieczenie wykonawcy: Ogólne ubezpieczenie wykonawcy jest potrzebne, gdy zdecydujesz się zostać licencjonowanym generalnym wykonawcą, abyś mógł wyciągnąć własne zezwolenia na prace remontowe w nieruchomościach wynajmu.
• Ubezpieczenie odszkodowań pracowników: Ubezpieczenie od wynagrodzeń pracowników jest potrzebne, gdy masz pracowników, takich jak kuratorowie, pracownicy konserwacyjni, recepcjonistowie, a nawet gdy zatrudniasz kontrahentów i pozwalają im pracować zgodnie z polisą ubezpieczeniową.
• Polityka ubezpieczeniowa parasolowa: Polityka ubezpieczeniowa parasolowa nigdy nie jest potrzebna, ale zawsze dobrze jest mieć, ponieważ zapewnia dodatkową ochronę odpowiedzialności.

Ta lista może wydawać się długa, ale nie jest wyczerpująca. Istnieje wiele dodatkowych rodzajów ubezpieczeń, których możesz potrzebować, dlatego ważne jest, aby mieć kompetentnego i zaufanego agenta ubezpieczeniowego w swoim zespole, aby przejrzeć osobistą sytuację i potrzeby.