Ścieżka do kariery jako doradca finansowego

Ponieważ doradcy finansowi odgrywają ważną rolę w pomaganiu ludziom w podejmowaniu decyzji z ich pieniędzy, droga do bycia jednym niekoniecznie jest łatwa. Zostanie doradcą finansowym wymaga dużej ilości wykształcenia, testowania i doświadczenia. Jeśli jednak trzymasz się tej ścieżki, możesz otworzyć możliwości awansu i innych ruchów kariery w przyszłości.

Edukacja dla doradców finansowych

Edukacja jest kluczowym krokiem na drodze do zostania doradcą finansowym. Na początek zwykle musisz uzyskać tytuł licencjata w dziedzinie finansów, ekonomii, statystyki lub innej dziedziny finansowej. Zdobycie dyplomu absolwenta może nie tylko dać ci przewagę konkurencyjną przy poszukiwaniu pracy, ale niektóre firmy wymagają od swoich doradców posiadania magistra administracji biznesowej (MBA). W niektórych przypadkach możesz pracować nad MBA, realizując pracę w terenie na niższym poziomie.

Osoby, które chcą zostać doradcami finansowymi, mogą również uzyskać jedną lub wszystkie te certyfikaty: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) lub Chartered Financial Consultant (CHFC). Chociaż certyfikaty niekoniecznie są wymagane, aby zostać doradcą finansowym, posiadanie jednego może pomóc w uzyskaniu większej liczby pracy i wyższych miejsc pracy.

Certyfikacja CFA jest uważana za najbardziej prestiżową, ponieważ trudniej jest zdobyć. Zdobycie poświadczenia CFA zajmuje około czterech lat, które obejmuje zdanie trzech egzaminów, które wymagają ponad 300 godzin badania każdego. Inne wymagania obejmują tytuł licencjata, cztery lub więcej lat doświadczenia zawodowego (nie musi to być powiązane z finansami) oraz dwa lub trzy litery referencyjne.

Aby uzyskać certyfikat CFP, musisz mieć tytuł licencjata, kompletne kursy określone przez komisję CFP, a następnie zdać egzamin CFP. Musisz także ukończyć 6000 godzin (około dwóch lat) powiązanego doświadczenia, zanim będziesz mógł ubiegać się o certyfikat lub 4000, jeśli spełniasz określone kryteria.

Zdobycie CHFC jest nieco inne. Aby uzyskać certyfikat, możesz ukończyć osiem kursów samokontroli we własnym tempie i zdać egzamin końcowy w ciągu czterech miesięcy ukończenia. Musisz mieć również trzy lata pełnoetatowego doświadczenia biznesowego lub dwa lata, jeśli masz również tytuł licencjata lub magistra.

Bez względu na to, który wybierzesz certyfikat, wszystkie mają ustawiczne wykształcenie i ciągłe wymagania dotyczące ponownego certyfikacji, które musisz wypełnić, jeśli chcesz zachować swoje poświadczenia.

Zaczynając jako doradca finansowy

Ponieważ wszystkie programy certyfikacyjne wymagają pewnego doświadczenia zawodowego, wiele osób prowadzących karierę jako doradca finansowy bez wcześniejszego doświadczenia rozpoczyna się od pracy na stanowisku bardziej młodszym w firmie finansowej, gdy kończą na wykształceniu lub uzyskują poświadczenia. Wiele firm oferuje również staże, a jeśli nadal jesteś w szkole lub niedawnym absolwencie, skontaktuj się z instytucją, aby sprawdzić, czy współpracuje z jakąkolwiek firmą.

Istnieje wiele miejsc, w których możesz pracować jako doradca finansowy, a rodzaj dołączanej firmy zależy od tego, co jest dla Ciebie najważniejsze. Warstate firmy, takie jak Charles Schwab lub Fidelity Investments, ogólnie oferują solidniejsze programy szkoleniowe i wsparcie, ale wspinanie się w szeregi w tak dużych firmach mogą być trudniejsze. Często doradcy w dużych firmach muszą również spełniać trudne kwoty produkcyjne.

Mniejsze, bardziej butikowe firmy mogą nie oferować takiego samego poziomu szkolenia lub markowego uznania, które możesz uzyskać dzięki większej firmie, ale odszkodowanie może być czasem lepsze. Możesz także mieć możliwość wykonywania większej liczby rodzajów pracy i zyskać szerszy zakres doświadczeń w mniejszej firmie i większą szansę na awans w swojej karierze.

Wielu doradców finansowych zdecyduje się założyć własne firmy i pracować dla siebie. Ta trasa jest zwykle lepiej dostosowana do osób, które mają już doświadczenie w branży.

Inne możliwości zawodowe dla doradców finansowych

Bycie doradcą finansowym może otworzyć inne możliwe ścieżki kariery i opcje awansu. Dla doradców finansowych, którzy opracowali wiedzę specjalistyczną w określonym obszarze inwestycji lub obsługi klienta, możliwe jest zostanie specjalistą na szczeblu regionalnym lub krajowym w ramach firmy.

W niektórych firmach niektórzy doradcy finansowi technicznie pozostają w ramach funkcji, ale zmniejszają lub eliminują własne interakcje z klientami, a zamiast tego zwracają się do aktywnego zarządzania kontami klientów w imieniu innych doradców finansowych firmy.

Osoby zainteresowane dążeniem do zarządzania mogą zostać kierownikiem sprzedaży oddziałów lub kierownikiem oddziału w instytucji finansowej. W zależności od zasad firmy i wielkości biura doradca finansowy, który przechodzi na stanowisko zarządzania oddziałem, może mieć możliwość zachowania książki biznesowej.

Doradcy finansowi, którzy przechodzą na stanowiska menedżera sprzedaży oddziałów lub kierownika oddziału, mogą wykorzystywać te posty jako kroki do regionalnych lub krajowych stanowisk zarządzania siłami sprzedaży lub na różne stanowiska zarządzania w innych obszarach, takich jak marketing lub zarządzanie produktem.