Opis stanowiska, umiejętności i wynagrodzenie doradcy finansowego

Doradcy finansowi pomagają klientom tworzyć realne plany zarządzania finansami w stosunku do sytuacji indywidualnych i rodzinnych.

Na wczesnych etapach kariery doradcy finansowi spędzają znaczny czas i energię wypełniając harmonogramy klientów, poszukując nowych klientów. Spotykają się z potencjalnymi klientami i starają się ich przekonać, aby zarejestrować się jako klienci. Angażują uznanych klientów i przeprowadzają wywiady w celu oceny ich tolerancji na ryzyko i celów finansowych.

Doradcy finansowi zalecają mieszankę inwestycji, w tym akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i nieruchomości, aby pomóc klientom w osiągnięciu celów oszczędności na studia, emeryturę i budowania bogactwa. Zalecają alokacja aktywów zgodnych z tolerancją ryzyka klientów i ich etapem życia.

Gdzie pracują doradcy finansowi

Doradcy finansowi często pracują dla dużych firm usług finansowych, ale mogą stać w małych lokalnych biurach tych firm. Wielu doradców finansowych prowadzi własne firmy i pracuje niezależnie lub z kilkoma partnerami.

Edukacja, szkolenie i certyfikaty

Doradcy finansowi muszą zdobyć tytuł licencjata, aby zakwalifikować się na stanowiska. Doradcy korzystają z zajęć w dziedzinie ekonomii, matematyki, finansów, inwestycji, rachunkowości i podatków.

Większość firm usług finansowych ma programy szkoleniowe w celu wyposażenia absolwentów i zmieniających karierę w fundamentalną wiedzę i umiejętności, których potrzebują w pracy. Doradcy finansowi mogą zwiększyć swoją wiarygodność wśród klientów, zdobywając certyfikat planowania finansowego, takiego jak wyznaczenie Certified Financial Planner (CFP). Chociaż nie jest to wymagane, tytuł magistra finansów, administracji biznesowej lub innych podobnych dziedzin często pomoże w rozwoju.

Wynagrodzenia doradcy finansowego

Według Bureau of Labor Statistics (BLS) doradcy finansowi zarobili średnio 88 890 USD rocznie. 10% najlepszych doradców finansowych zarobiło co najmniej 208 000 USD, podczas gdy najniższy 10% zarobił mniej niż 41 590 USD. Doradcy finansowi pracujący dla firm inwestycyjnych zarabiali wyższe niż średnie pensje. Doradcy pracujący dla banków społecznościowych i kas kredytowych zwykle zarabiali niż średnie pensje.

Doradcy zatrudnieni przez firmy usług finansowych często otrzymują bonusy i że odszkodowanie nie jest uwzględnione w tych danychach. Odszkodowanie jest powiązane bezpośrednio z wydajnością pod względem opłat za sprzedawane produkty, zarządzane aktywami i/lub liczbę generowanych planów finansowych.

Ponieważ bezpieczeństwo wynagrodzeń i pracy są silnie oparte na wydajności, istnieje wysoka stawka wymytania dla nowych doradców, którzy nie są w stanie sprostać wyzwaniu budowy realnej listy klientów.

Niezbędne umiejętności

Oprócz zrozumienia umiejętności biznesowych i finansowych, umiejętności analityczne i umiejętności ludzi są bardzo ważne dla sukcesu jako doradca finansowy. Doradcy muszą być w stanie odczytać dane, rozpoznać trendy i przewidywać, gdzie rynki będą miały największą wartość dla swoich klientów.

Ponadto doradcy muszą być sympatyczni i godny zaufania. Udanie sukcesu wymaga zbudowania bazy klientów, a to wymaga przekonania ludzi, że możesz być zaufanym źródłem informacji i wskazówek dotyczących ich inwestycji. Bez względu na to, jak dobry może być doradca finansowy z liczbami, trudno będzie zbudować bazę klientów bez silnych umiejętności ludzi.

Perspektywy zatrudnienia

Według Bureau of Labor Statistics przewiduje się, że możliwości zatrudnienia dla osobistych doradców finansowych wzrosną o 7% w ciągu dekady kończącej się w 2028 r., Co jest nieco szybsze niż średnia dla wszystkich zawodów.

Czynniki wpływające na wzrost obejmują starzejącą się populację emerytów potrzebujących pomocy w zakresie planowania finansowego oraz tendencję do samodzielnych zasobów emerytalnych zamiast emerytur kontrolowanych przez firmę. Rozszerzone wykorzystanie automatycznych zasobów planowania i tak zwanych doradców robo może ograniczyć wzrost możliwości dla tradycyjnych doradców finansowych.